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投行业务

改变成本曲线，提升客户体验，以及实施新型运营模式，是新一代投行业的三大核心要务。

行业现状

纵观整个行业发展态势，在 2019 年之前，投行的核心业务收入长期处于停滞状态，虽在疫情期间迎来短暂反弹，但很快便重现下滑趋势。与此同时，运营成本却在持续攀升，这迫使业内机构寻求转型突破。若想在未来竞争中胜出，投行必须构建数字化驱动的运营模式，从而优化成本结构、革新客户体验，同时提升员工效能。由于面临监管体系复杂、技术系统陈旧以及数据治理困难等诸多挑战，众多投行业务仍高度依赖成本高昂的人工操作，亟需在全机构层面推动系统性变革，以破解当前困局。

投行业务的四大变革方向

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赋能卖方业务数字化

投行正在全力重构与买方机构的传统交易对手关系，旨在通过电子化交易、风险管理和交易后服务等全链条创新，建立更具韧性的客户关系体系。

全面提升客户体验

一系列新兴技术正在驱动客户旅程全面升级，丝滑衔接从交易环节至客户全生命周期的各个核心触点。以自动化技术为例，该技术不仅替代了传统上依赖邮件的低效工作流程，更承担起“了解您的客户”(KYC) 与反洗钱监测的部分职能。

重构运营模式

投行正用全新视角重新梳理自身的产品矩阵、业务板块、地域布局与客户群体，力求精准锁定优势领域，集中资源开展深度经营。

利用互联数据与智能分析

如今有越来越多的投行正在构建数字化客户交互门户，力求大幅度减少交易生命周期中对高接触式服务的依赖。这种数字化平台能够有效整合风险管理、清算、对账、结算及托管等各个环节的服务触点，实现服务流程的协同联动。

应变之法

借助数据与技术手段，在销售、客户关系管理及客户支持等环节实现价值创新。

部署能够开辟新收入来源并加快新产品上市速度的先进交易架构。

建立高度灵活的运营机制，依托数据驱动的深度洞察驱动企业战略决策。

全面满足监管要求，强化风险管理职能，推动法律实体架构与整体业务战略深度协同，构筑强韧抗风险业务生态。

运用云、AI 和大数据技术搭建可扩展的弹性技术架构，培育新型商业能力。